Green Cliff Inc. UAB (di seguito - la Società) è una società di cambio e

di portafogli di valuta virtuale, che opera in ottemperanza alle leggi della Repubblica Lituana.

La Società si impegna a condurre le operazioni commerciali in modo trasparente e aperto, coerentemente con i suoi obblighi normativi. La presente politica attua la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo della Repubblica di Lituania, datata 19 giugno 1997 n. VIII-275 n. XIII-2584 (di seguito "la Legge"), stabilendo le regole che la Società deve rispettare per gestire correttamente i rischi di riciclaggio di denaro e/o di finanziamento del terrorismo. Per l'attuazione delle misure di prevenzione del riciclaggio di denaro e/o del finanziamento del terrorismo, la Società è guidata dai seguenti documenti principali emessi dal Direttore del Servizio di Investigazione sul Crimine Finanziario.

Lo scopo di queste politiche è quello di combattere in maniera efficace il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML / CTF) sulla nostra borsa valori, individuando correttamente gli utenti effettivi dei nostri account e supervisionando le loro transazioni. Identificheremo e interromperemo le transazioni effettuate non solo per acquistare/vendere una criptovaluta, ma soprattutto per nascondere l'origine criminale del denaro, attività finanziarie illegali o altri comportamenti illeciti.

Le norme specifiche delle nostre politiche sono riservate e ad uso interno per evitare che vengano eluse da utenti scorretti o fraudolenti. Desideriamo presentarti alcune delle regole generali e delle clausole delle nostre politiche che ti riguardano direttamente e che influiscono sui servizi che offriamo.

IDENTIFICAZIONE DELL'UTENTE

Innanzitutto, siamo tenuti a identificare, al di là di ogni ragionevole dubbio, l'identità delle persone abilitate a effettuare transazioni sul nostro exchange. Per questo motivo acquisiamo le scansioni dei documenti d'identità e ne verifichiamo l'autenticità con un software speciale di fornitori esterni.

Richiediamo la compilazione di un controllo automatico dell'identità o del documento d'identità per escludere la possibilità che i documenti dell'utente vengano utilizzati da qualcun altro. La verifica della tua somiglianza con la foto del tuo documento d'identità viene effettuata con l'uso di software speciali di fornitori esterni professionisti o, in caso di dubbi, manualmente dal nostro servizio di assistenza clienti.

In caso di dubbi, il nostro servizio di assistenza clienti ti contatterà per spiegarti ogni dubbio e risolvere i problemi che si presentano.

Qualora non fossimo in grado di stabilire, al di là di ogni ragionevole dubbio, che i documenti che l'utente ha fornito appartengono a lui e sono autentici, non potremo consentirgli di eseguire alcuna transazione.

IDENTIFICAZIONE DELL'UTENTE - AZIENDE

Nel caso di tutte le persone giuridiche (aziende), la procedura è più rigorosa e dipende dalla struttura dell'azienda, dal paese, ecc. Innanzitutto, dobbiamo stabilire chi è il proprietario dell'azienda, chi può rappresentarla, dove ha sede e qual è l'attività dell'azienda.

Poiché gli standard relativi alla documentazione governativa delle persone giuridiche sono diversi in ogni paese, ogni volta la verifica di tali utenti viene effettuata "manualmente" e richiede molto più tempo.

MONITORAGGIO E SUPERVISIONE DELLE TRANSAZIONI

Utilizzando il nostro software proprietario, analizziamo anche tutte le transazioni sulla nostra borsa, alla ricerca di comportamenti sospetti e insoliti. Tali transazioni selezionate vengono analizzate dai nostri specialisti in materia di antiriciclaggio e valutate se non comportano rischi significativi in materia di antiriciclaggio/TCF o se devono essere interrotte e chiarite con l'utente.

VERIFICA AGGIUNTIVA

I nostri obblighi in materia di verifica antiriciclaggio sono maggiori all'aumentare del volume delle transazioni. Lo stesso accade quando le transazioni vengono "segnalate" come sospette o anomale o quando la nostra verifica dei tuoi risultati ti considera una persona che presenta un rischio significativo di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

In questi casi, possiamo richiedere una documentazione aggiuntiva che dimostri la tua residenza reale ed esatta, l'istruzione, l'occupazione e la fonte di denaro che utilizzi nell'exchange.

Sfortunatamente, se i nostri specialisti antiriciclaggio decidono che le informazioni ricevute dall'utente non chiariscono i nostri dubbi, saremo costretti a interrompere la nostra collaborazione con l'utente o addirittura a segnalare le sue transazioni alle autorità competenti.

Conformemente alle disposizioni della legge antiriciclaggio e ai nostri Termini di servizio dell'istituto finanziario autorizzato, l'aggiornamento dei documenti KYC per tutti i conti viene effettuato a intervalli periodici. Il conto cliente necessita di un aggiornamento KYC una volta ogni 6 (sei) mesi e ti verrà richiesto di presentare i documenti KYC per mantenere attivo il tuo conto. Se il KYC deve essere aggiornato con l'invio dei documenti, Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) può decidere di bloccare/chiudere il conto senza ulteriore preavviso. In questo caso, quando deciderai di utilizzare nuovamente il nostro servizio, dovrai registrare un nuovo account e presentare la documentazione KYC completa in quel momento.

REGOLE DI BASE AM / CTF

Le nostre regole operative comprendono, tra l'altro, quanto segue:

• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) non accetta depositi o prelievi in contanti.
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) non accetta depositi da parte di terzi sul conto dell'utente, gestione del conto per conto di qualcuno, conti congiunti o condivisi, ecc.
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) fornisce il servizio di acquisto/vendita solo agli indirizzi personali dei clienti.
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) non ammette eccezioni nel campo della documentazione richiesta agli utenti.
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) si riserva il diritto di rifiutare l'elaborazione della transazione dell'Utente in qualsiasi momento in caso di sospetto di rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo.
• Conformemente al diritto internazionale, non siamo obbligati (o addirittura ci è vietato) a informare i nostri clienti se segnaliamo i loro comportamenti sospetti alle autorità competenti.
  

PAESI SOTTOPOSTI A SANZIONI

Conformemente alle nostre politiche, non apriamo conti quando il tuo volume di scambi aumenta e aumentano anche i nostri obblighi di verifica antiriciclaggio e anti CTF. Lo stesso accade quando le tue transazioni vengono "segnalate" come sospette o insolite o la nostra verifica dei tuoi risultati ti qualifica come una persona che comporta un rischio significativo di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. Inoltre, non elaboriamo transazioni per i cittadini e i residenti di, nonché per le persone che risiedono in, paesi in cui le transazioni sono vietate da sanzioni internazionali o da normative interne o paesi che, in base a vari criteri selezionati dal nostro team antiriciclaggio (ad esempio, Corruption Perceptions Index by Transparency International, segnalazioni del GAFI, paesi con deboli regimi antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo determinati dalla Commissione Europea), impongono un elevato rischio antiriciclaggio / CTF.

ATTUALMENTE, QUESTI PAESI SONO:

Afghanistan, Albania, Algeria, Bahamas, Barbados, Bielorussia, Bosnia-Erzegovina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Cambogia, Isole Cayman, Repubblica Centrafricana, Cina, Congo, Cuba, Repubblica Democratica del Congo, Egitto, Guinea Equatoriale, Eritrea, Etiopia, Ghana, Guinea Bissau, Haiti, Iran, Iraq, Israele, Giamaica, Giappone, Giordania, Kirghizistan, Libano, Libia, Mali, Malta, Myanmar, Marocco, Mozambico, Niger, Nigeria, Nicaragua, Pakistan, Territorio Palestinese, Panama, Filippine, Porto Rico, Russia, Senegal, Serbia, Somalia, Sudan del Sud, Sudan, Arabia Saudita, Siria, Tunisia, Turchia, Uganda, Ucraina, Emirati Arabi Uniti, Uzbekistan, Stati Uniti, Venezuela, Isole Vergini U. S., Yemen, Zimbabwe.

LIVELLI DI VERIFICA KYC

Quando il volume delle transazioni aumenta, aumenta anche il rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, quindi dobbiamo introdurre procedure di sicurezza e di verifica adeguate. Di conseguenza, abbiamo introdotto un sistema di verifica a due livelli basato sulla regola generale che più denaro (o criptovalute) depositi o vuoi prelevare, più informazioni su di te e sui tuoi fondi ci servono per escludere i rischi AML / CTF (come richiesto dalla legge).

Ricorda che questo modello è il frutto del lavoro e dell'esperienza del nostro team antiriciclaggio e può essere modificato in funzione dei cambiamenti dei requisiti legali dei paesi e dell'acquisizione di nuove conoscenze ed esperienze. In particolare, in fase di transizione, i limiti possono cambiare a causa di audit periodici e verifiche dell'efficienza delle nostre procedure. Ti terremo aggiornato se eventuali modifiche influiranno sulla tua situazione.