Green Cliff Inc. UAB (toliau vadinama - Įmonė) yra virtuali valiutos keitykla ir

virtualios valiutos piniginės įmonė, veikianti pagal Lietuvos Respublikos įstatymus.

Įmonė yra įsipareigojusi vykdyti verslo operacijas skaidriai ir atvirai, laikydamasi teisės aktų nustatytų įsipareigojimų. Šia politika įgyvendina Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą, 1997 m. birželio 19 d. Nr. VIII-275 Nr. XIII-2584 (toliau vadinama - Įstatymas), nustatant taisykles, kurių Įmonės privalo laikytis, tinkamai valdyti pinigų plovimo ir (arba) teroristų finansavimo rizikas. Įgyvendindama pinigų plovimo ir (arba) teroristų finansavimo prevencijos priemones, Įmonė vadovaujasi šiais pagrindiniais Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos direktoriaus išduotais dokumentais.

Šios politikos tikslas yra veiksmingai kovoti su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (AML / CTF) mūsų keitykloje, tinkamai identifikuojant tikruosius mūsų paskyrų vartotojus ir prižiūrint jų sandorius. Mes nustatysime ir nutrauksime sandorius, atliekamus ne tik siekiant pirkti/parduoti kriptovaliutą, bet ir nuslėpti nusikalstamą pinigų kilmę, nelegalią finansinę veiklą ar kitą neteisėtą elgesį.

Konkrečios mūsų politikos nuostatos yra konfidencialios ir skirtos tik vidiniam naudojimui, kad būtų išvengta jų nesąžiningo ar negarbingo apėjimo. Norėtume supažindinti jus su kai kuriomis bendromis taisyklėmis ir mūsų politikos nuostatomis, kurios tiesiogiai yra susijusios su jumis ir turi įtakos mūsų teikiamoms paslaugoms.

VARTOTOJO IDENTIFIKACIJA

Visų pirma, mes privalome be pagrįstų abejonių nustatyti asmenų, galinčių atlikti sandorius mūsų keitykloje, tapatybę. Štai kodėl mes renkame ID kopijas, kurios patikrina autentiškumą naudojant profesionalią išorinių tiekėjų programinę įrangą.

Reikalaujame atlikti automatinį tapatybės patikrinimą arba asmens tapatybės dokumento, kad niekas kitas negalėtų naudotis jūsų dokumentais. Jūsų panašumo į nuotrauką patikrinimas, iš jūsų asmens tapatybės dokumento, yra atliekamas naudojant specialią profesionalių išorinių tiekėjų programinę įrangą arba, jei kyla abejonių, rankiniu būdu mūsų klientų aptarnavimo tarnybos.

Iškilus neaiškumams, mūsų klientų aptarnavimo komanda susisieks su jumis, kad paaiškintų visas dvejones ir išspręstų iškilusias problemas.

Jei be pagrįstų abejonių negalėsime nustatyti, kad jūsų pateikti dokumentai priklauso jums ir yra autentiški, negalėsime jums leisti atlikti jokių sandorių.

VARTOTOJO IDENTIFIKACIJA - ĮMONĖS

Visų juridinių asmenų (įmonių) atveju, procedūra yra griežtesnė ir priklauso nuo įmonės struktūros, šalies ir t.t. Pirmiausiai, reikia nustatyti, kas yra įmonės savininkas, kas gali jai atstovauti, kur yra įmonės centrinė būstinė ir kokia yra įmonės veikla.

Kadangi vyriausybinės juridinių asmenų dokumentacijos standartai yra skirtingi kiekvienoje šalyje, kiekvieną kartą tokių vartotojų tikrinimas atliekamas „rankiniu būdu“ ir užtrunka daug daugiau laiko.

SANDORIŲ MONITORINGAS IR PRIEŽIŪRA

Naudodami mūsų patentuotą programinę įrangą, mes taip pat analizuojame visus sandorius savo keitykloje, ieškodami įtartinų ir neįprastų veiksmų. Tokius pasirinktus sandorius analizuoja mūsų AML specialistai ir įvertina, ar jie neturi reikšmingos AML / CTF rizikos, ar juos reikia nutraukti ir pasitikslinti su Vartotoju.

PAPILDOMAS PATIKRINIMAS

Mūsų AML / CTF tikrinimo pareigos taip pat didėja, kai didėja jūsų mainų apimtys. Tas pats atsitinka, kuomet jūsų sandoriai yra „pažymėti“ kaip įtartini ar neįprasti arba kai patikriname jūsų rezultatus, kurie kvalifikuoja jus kaip asmenį, keliantį didelę AML / CTF riziką.

Tokiais atvejais, mes galime pareikalauti papildomų dokumentų, įrodančių jūsų tikrąją, tikslią gyvenamąją vietą, išsilavinimą, užsiėmimą, taip pat pinigų šaltinį, kuriuos naudojate keitykloje.

Deja, jei mūsų AML specialistai nuspręs, kad iš jūsų gauta informacija nepaneigs mūsų abejonių, mes privalėsime nutraukti bendradarbiavimą su jumis arba net pranešti apie jūsų sandorius atitinkamoms institucijoms.

Atsižvelgiant į Kovos su Pinigų Plovimu Akto politiką ir mūsų licencijuotos finansų įstaigos Paslaugų Teikimo Sąlygas, visų sąskaitų KYC dokumentai atnaujinami periodiškai. Kliento paskyrai reikalingas KYC atnaujinimas kartą per 6 (šešis) mėnesius ir jūsų bus paprašyta pateikti KYC dokumentus, kad paskyra išliktų aktyvi. Jei KYC neatnaujintas pateikiant dokumentus, Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) gali pasirinkti užšaldyti/uždaryti paskyrą be papildomo įspėjimo. Tokiu atveju, kai nuspręsite vėl naudotis mūsų paslauga, turėsite užregistruoti naują paskyrą ir tada pateikti visą KYC dokumentaciją.

PAGRINDINĖS AM/CTF TAISYKLĖS

Mūsų veiklos taisyklėse, „inter alia“, yra šios:

• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) nepriima grynųjų pinigų įnešimo ar išgryninimo.
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) nepriima jokių trečiųjų asmenų indėlių į vartotojo paskyrą, paskyros tvarkymo kieno nors kito vardu, bendrų ar besidalinamų paskyrų ir t.t.
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) savo pirkimo/pardavimo paslaugą teikia tik į pačių klientų asmeninius piniginės adresus.
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) nesuteikia jokių išimčių iš vartotojų reikalaujamos dokumentacijos srityje.
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) pasilieka teisę bet kada atsisakyti vykdyti Vartotojo sandorį, kilus įtarimui dėl AML/CTF rizikos.
• Pagal tarptautinę teisę, nesame įpareigoti (ar net draudžiama) informuoti savo klientus, jei apie jų elgesį pranešame, kaip apie įtartiną, atitinkamoms institucijoms.
  

SANKCIONUOTOS ŠALYS

Pagal mūsų politiką, mes neatidarome daugiau paskyrų, kai didėja jūsų prekybos apimtys, taip pat didėja mūsų AML/CTF tikrinimo pareigos. Tas pats atsitinka, kuomet jūsų sandoriai yra „pažymėti“ kaip įtartini ar neįprasti arba kai patikriname jūsų rezultatus, kurie kvalifikuoja jus kaip asmenį, keliantį didelę AML / CTF riziką. Ir neapdorojame sandorių, skirtų piliečių ir gyventojų, taip pat žmonių, gyvenančių šalyse, kuriose sandorius draudžia tarptautinės sankcijos arba jų vidaus teisės aktai, arba šalyse, remiantis įvairiais kriterijais, kuriuos pasirinko mūsų AML komanda (pavyzdžiui, Korupcijos suvokimo indeksas „Transparency International“, FATF įspėjimai, šalys, kuriose Europos Komisijos nustatyta silpna kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimo režimas), kelia didelę AML/CTF riziką.

ŠIUO METU, ŠIOS ŠALYS YRA:

Afganistanas, Albanija, Alžyras, Bahamai, Barbadosas, Baltarusija, Bosnija ir Hercegovina, Botsvana, Burkina Fasas, Burundis, Kambodža, Kaimanų salos, Centrinės Afrikos Respublika, Kinija, Kongas, Kuba, Kongo Demokratinė Respublika, Egiptas, Pusiaujo Gvinėja, Eritrėja, Etiopija, Gana, Bisau Gvinėja, Haitis, Iranas, Irakas, Izraelis, Jamaika, Japonija, Jordanija, Kirgizija, Libanas, Libija, Malis, Malta, Mianmaras, Marokas, Mozambikas, Nigeris, Nigerija, Nikaragva, Pakistanas, Palestinos teritorija, Panama, Filipinai, Puerto Rikas, Rusija, Senegalas, Serbija, Somalis, Pietų Sudanas, Sudanas, Saudo Arabija, Sirija, Tunisas, Turkija, Uganda, Ukraina, Jungtiniai Arabų Emyratai, Uzbekistanas, JAV, Venesuela, Mergelių Salos JAV, Jemenas, Zimbabvė.

KYC PATIKRINIMO LYGIAI

Kuomet jūsų prekybos apimtis didėja, taip pat didėja ir AML/CTF rizika, todėl turime įdiegti tinkamas saugos ir patikrinimo procedūras. Dėl to įdiegėme dviejų Lygių tikrinimo sistemą, pagrįstą bendra taisykle, kad kuo daugiau pinigų (ar kriptovaliutų) įnešate ar norite atsiimti, tuo daugiau informacijos apie jus ir jūsų lėšas mums reikia, kad būtų išvengta AML/CTF rizikos (kaip mūsų reikalaujama pagal įstatymą).

Turėtumėte atsiminti, kad šis modelis yra mūsų AML komandos darbo ir patirties rezultatas ir gali būti keičiamas keičiantis šalių teisiniams reikalavimams bei įgyjant naujų žinių bei patirties. Esant konkrečiai tranzicijai, limitai gali keistis dėl periodinių auditų ir mūsų procedūrų efektyvumo tikrinimo. Mes jus informuosime, jei kokie nors pakeitimai turės įtakos jūsų situacijai.