KYT kriptovaliutų biržoms - kodėl tai taip svarbu?

Sveiki visi ir sveiki atvykę į mūsų tinklaraštį! Šiandien kalbėsime apie svarbų mūsų darbo aspektą - KYT. Galbūt esate girdėję apie KYC (angl. Know Your Customer), tačiau KYT yra ne mažiau svarbus. Pasinerkime į tai, kas yra KYT ir kodėl jis svarbus, ypač kai kalbama apie kriptovaliutų biržas.

Kas yra KYT?

KYT reiškia "Know Your Deal" (liet. "Žinok savo sandorį"). Tai procesas, padedantis finansų įstaigoms, įskaitant tokias kriptovaliutų biržas kaip mūsų, "Bintense", stebėti ir analizuoti sandorius. KYT padeda mums užtikrinti, kad visi mūsų platformoje atliekami sandoriai būtų teisėti ir nesusiję su neteisėta veikla, pavyzdžiui, pinigų plovimu ar sukčiavimu.

Kodėl KYT yra svarbus kriptovaliutų biržai?

Saugos ir saugumo užtikrinimas

KYT kriptovaliutų biržoms yra gyvybiškai svarbus saugiai mainų aplinkai palaikyti. Stebėdami sandorius galime greitai pastebėti bet kokią įtartiną veiklą. Tai padeda užkirsti kelią neteisėtai veiklai ir apsaugo mūsų naudotojus nuo galimo sukčiavimo. Panašiai kaip bankas stebi sandorius, kad užkirstų kelią įtartinai veiklai, tą patį darome ir mes su KYT, kad mūsų platforma būtų saugi.

REACH

Vyriausybės ir reguliavimo institucijos visame pasaulyje reikalauja, kad finansų įstaigos laikytųsi tam tikrų taisyklių. KYT padeda mums laikytis šių taisyklių. Tai leidžia mums veikti teisėtai ir toliau teikti paslaugas be jokių trikdžių. Norint išvengti baudų ir teisinių problemų bei užtikrinti, kad galėtume geriau jus aptarnauti, svarbiausia laikytis reikalavimų.

Pinigų plovimo ir sukčiavimo prevencija

Viena iš pagrindinių priežasčių, dėl kurių buvo įvestas KYC, yra siekis užkirsti kelią pinigų plovimui ir kitai nesąžiningai veiklai. Analizuodami sandorius galime nustatyti modelius, kurie gali rodyti neteisėtą veiklą. Tai padeda mums imtis skubių veiksmų šiai veiklai sustabdyti ir, jei reikia, pranešti apie ją valdžios institucijoms.

Kaip KYT veikia praktiškai

Sandorių stebėjimas

"Bintense" naudojame pažangią programinę įrangą, kad galėtume stebėti kiekvieną mūsų platformos sandorį. Ši programinė įranga ieško neįprastų modelių ar veiksmų, kurie galėtų rodyti kažką įtartino. Pavyzdžiui, jei naudotojas po tam tikro neaktyvumo laikotarpio staiga pradeda atlikti didelius sandorius, tai gali būti raudona vėliava.

Rizikos vertinimas

Įvertinama kiekvieno sandorio rizika. Sandoriai, kurių rizika, kad jie susiję su neteisėta veikla, yra didesnė, pažymimi, kad juos reikia toliau tirti. Tai nereiškia, kad kiekvienas pažymėtas sandoris yra neteisėtas, tačiau tai reiškia, kad atidžiau išnagrinėjame sandorį, kad įsitikintume, jog viskas yra teisėta.

Ataskaitų teikimas ir veiksmai

Jei aptinkame įtartiną operaciją, imamės veiksmų. Tai gali būti sandorio įšaldymas, susisiekimas su naudotoju, kad šis pateiktų daugiau informacijos, arba pranešimas valdžios institucijoms. Mūsų tikslas - sustabdyti neteisėtą veiklą, kol ji nepadarė žalos mūsų naudotojams arba mūsų platformai.

Nors kalbame apie KYT kriptovaliutų biržų kontekste, verta paminėti, kad šis procesas naudojamas ir tradicinėse finansų įstaigose. Bankai ir kitos finansų įstaigos naudoja KYT sandoriams stebėti ir užtikrinti, kad jie atitiktų taisykles. Tai įprasta praktika, padedanti užtikrinti finansų sistemos saugumą.

Išvada

KYT kriptovaliutų biržoms yra esminė saugios ir patikimos platformos palaikymo dalis. Siekdami apsaugoti savo naudotojus ir užtikrinti atitiktį teisės aktų reikalavimams, į KYT žiūrime rimtai. Stebėdami sandorius ir vertindami riziką, galime užkirsti kelią neteisėtai veiklai ir sukurti saugesnę mainų aplinką visiems.