Paskutinį kartą atnaujinta 2023 08 01

Green Cliff Inc. UAB (toliau vadinama - Įmonė) yra virtuali valiutos keitykla ir virtualios valiutos piniginės įmonė, veikianti pagal Lietuvos Respublikos įstatymus.

Įmonė yra įsipareigojusi vykdyti verslo operacijas skaidriai ir atvirai, laikydamasi teisės aktų nustatytų įsipareigojimų. Šia politika įgyvendina Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą, 1997 m. birželio 19 d. Nr. VIII-275 Nr. XIII-2584 (toliau vadinama - Įstatymas), nustatant taisykles, kurių Įmonės privalo laikytis, tinkamai valdyti pinigų plovimo ir (arba) teroristų finansavimo rizikas. Įgyvendindama pinigų plovimo ir (arba) teroristų finansavimo prevencijos priemones, Įmonė vadovaujasi šiais pagrindiniais Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos direktoriaus išduotais dokumentais.

Šios politikos tikslas - veiksmingai kovoti su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (AML / CTF) mūsų biržoje tinkamai nustatant faktinius mūsų profilių naudotojus ir prižiūrint jų sandorius. Nustatysime ir nutrauksime sandorius, atliktus ne tik siekiant įsigyti / parduoti kriptovaliutą, bet ir atliktus daugiausia siekiant nuslėpti nusikalstamą pinigų kilmę, neteisėtą finansinę veiklą ar kitą neteisėtą elgesį.

Konkrečios mūsų politikos nuostatos yra konfidencialios ir skirtos tik vidiniam naudojimui, kad būtų išvengta jų nesąžiningo ar negarbingo apėjimo. Norėtume supažindinti jus su kai kuriomis bendromis taisyklėmis ir mūsų politikos nuostatomis, kurios tiesiogiai yra susijusios su jumis ir turi įtakos mūsų teikiamoms paslaugoms.

VARTOTOJO IDENTIFIKACIJA

Visų pirma, mes privalome be pagrįstų abejonių nustatyti asmenų, galinčių atlikti sandorius mūsų keitykloje, tapatybę. Štai kodėl mes renkame ID kopijas, kurios patikrina autentiškumą naudojant profesionalią išorinių tiekėjų programinę įrangą.

Visų pirma, mes privalome be pagrįstų abejonių nustatyti asmenų, galinčių atlikti sandorius mūsų keitykloje, tapatybę. Štai kodėl mes renkame ID kopijas, kurios patikrina autentiškumą naudojant profesionalią išorinių tiekėjų programinę įrangą.

Kilus bet kokiems neaiškumams, mūsų klientų aptarnavimo komanda su jumis susisieks, kad paaiškintų jums rūpimus klausimus ir išspręstų iškilusias problemas.

Jei negalėsime neabejotinai nustatyti, kad jūsų pateikti dokumentai priklauso jums ir yra autentiški, negalėsime leisti jums atlikti jokių operacijų.

VARTOTOJO IDENTIFIKACIJA - ĮMONĖS

Visų juridinių asmenų (įmonių) atveju, procedūra yra griežtesnė ir priklauso nuo įmonės struktūros, šalies ir t.t. Pirmiausiai, reikia nustatyti, kas yra įmonės savininkas, kas gali jai atstovauti, kur yra įmonės centrinė būstinė ir kokia yra įmonės veikla.

Kadangi vyriausybinės juridinių asmenų dokumentacijos standartai yra skirtingi kiekvienoje šalyje, kiekvieną kartą tokių vartotojų tikrinimas atliekamas „rankiniu būdu“ ir užtrunka daug daugiau laiko.

SANDORIŲ MONITORINGAS IR PRIEŽIŪRA

Naudodami mūsų patentuotą programinę įrangą, mes taip pat analizuojame visus sandorius savo keitykloje, ieškodami įtartinų ir neįprastų veiksmų. Tokius pasirinktus sandorius analizuoja mūsų AML specialistai ir įvertina, ar jie neturi reikšmingos AML / CTF rizikos, ar juos reikia nutraukti ir pasitikslinti su Vartotoju.

PAPILDOMAS PATIKRINIMAS

Mūsų AML / CTF tikrinimo pareigos taip pat didėja, kai didėja jūsų mainų apimtys. Tas pats atsitinka, kuomet jūsų sandoriai yra „pažymėti“ kaip įtartini ar neįprasti arba kai patikriname jūsų rezultatus, kurie kvalifikuoja jus kaip asmenį, keliantį didelę AML / CTF riziką.

Tokiais atvejais, mes galime pareikalauti papildomų dokumentų, įrodančių jūsų tikrąją, tikslią gyvenamąją vietą, išsilavinimą, užsiėmimą, taip pat pinigų šaltinį, kuriuos naudojate keitykloje.

Deja, jei mūsų AML specialistai nuspręs, kad iš jūsų gauta informacija nepaneigs mūsų abejonių, mes privalėsime nutraukti bendradarbiavimą su jumis arba net pranešti apie jūsų sandorius atitinkamoms institucijoms.

Remiantis Kovos su pinigų plovimu įstatymo politikos nuostatomis ir mūsų licencijuotos finansų įstaigos paslaugų teikimo sąlygomis, visų profilių KYC dokumentai atnaujinami periodiškai. Kliento profilį reikia atnaujinti KYC kartą per 6 (šešis) mėnesius, ir jūsų bus paprašyta pateikti KYC dokumentus, kad jūsų profilis išliktų aktyvus. Jei KYC vis dar reikia atnaujinti pateikiant dokumentus, "Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) gali nuspręsti įšaldyti / uždaryti profilį be papildomo įspėjimo. Tokiu atveju, kai nuspręsite vėl naudotis mūsų paslauga, turėsite užregistruoti naują profilį ir tuo metu pateikti visus KYC dokumentus.

PAGRINDINĖS AM/CTF TAISYKLĖS

Mūsų veiklos taisyklėse, „inter alia“, yra šios:

• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) nepriima grynųjų pinigų įnešimo ar išgryninimo.
  
• "Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) nepriima jokių trečiųjų šalių indėlių į naudotojo profilį, profilio valdymo kieno nors vardu, bendrų ar bendrų profilių ir pan.
  
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) savo pirkimo/pardavimo paslaugą teikia tik į pačių klientų asmeninius piniginės adresus.
  
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) nesuteikia jokių išimčių iš vartotojų reikalaujamos dokumentacijos srityje.
  
• Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) pasilieka teisę bet kada atsisakyti vykdyti Vartotojo sandorį, kilus įtarimui dėl AML/CTF rizikos.
  
• Pagal tarptautinę teisę, nesame įpareigoti (ar net draudžiama) informuoti savo klientus, jei apie jų elgesį pranešame, kaip apie įtartiną, atitinkamoms institucijoms.

SANKCIONUOTOS ŠALYS

Vadovaudamiesi savo politika, mes neatidarome profilių, kai jūsų prekybos apimtis padidėja, taip pat padidėja mūsų AML / CTF tikrinimo pareigos. Tas pats atsitinka, kai jūsų sandoriai "pažymimi" kaip įtartini ar neįprasti arba kai pagal jūsų patikrinimo rezultatus jus kvalifikuojame kaip asmenį, keliantį didelę AML / CTF riziką. Ir netvarkykite sandorių piliečiams ir gyventojams, taip pat asmenims, esantiems šalyse, kuriose sandoriai draudžiami pagal tarptautines sankcijas ar jų vidaus teisės aktus, arba šalyse, kurios, remiantis įvairiais mūsų AML komandos atrinktais kriterijais (pavyzdžiui, "Transparency International" Korupcijos suvokimo indeksu, FATF įspėjimais, Europos Komisijos nustatytomis šalimis su silpnais kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu režimais), kelia didelę AML / CTF riziką.

ŠIUO METU, ŠIOS ŠALYS YRA:

Afganistanas, Albanija, Alžyras, Barbadosas, Baltarusija, Bosnija ir Hercegovina, Burkina Fasas, Burundis, Kambodža, Centrinės Afrikos Respublika, Kongas, Kongo Demokratinė Respublika, Pusiaujo Gvinėja, Eritrėja, Etiopija, Gana, Bisau Gvinėja, Haitis, Iranas, Irakas, Izraelis, Jamaika, Japonija, Kirgizija, Libanas, Libija, Libija, Malis, Centrinės Afrikos Respublika, Malta, Maynmar, Marokas, Mozambikas, Nigeris, Nigerija, Nikaragva, Pakistanas, Palestinos teritorija, Panama, Filipinai, Puerto Rikas, Rusija, Senegalas, Serbija, Somalis, Pietų Sudanas, Sudanas, Saudo Arabija, Sirija, Tunisas, Turkija, Uganda, Ukraina, Jungtiniai Arabų Emyratai, Jungtinės Amerikos Valstijos, Venesuela, Jemenas, Zimbabvė, Nepalas.

KYC PATIKRINIMO LYGIAI

Kuomet jūsų prekybos apimtis didėja, taip pat didėja ir AML/CTF rizika, todėl turime įdiegti tinkamas saugos ir patikrinimo procedūras. Dėl to įdiegėme dviejų Lygių tikrinimo sistemą, pagrįstą bendra taisykle, kad kuo daugiau pinigų (ar kriptovaliutų) įnešate ar norite atsiimti, tuo daugiau informacijos apie jus ir jūsų lėšas mums reikia, kad būtų išvengta AML/CTF rizikos (kaip mūsų reikalaujama pagal įstatymą).

Turėtumėte atsiminti, kad šis modelis yra mūsų AML komandos darbo ir patirties rezultatas ir gali būti keičiamas keičiantis šalių teisiniams reikalavimams bei įgyjant naujų žinių bei patirties. Esant konkrečiai tranzicijai, limitai gali keistis dėl periodinių auditų ir mūsų procedūrų efektyvumo tikrinimo. Mes jus informuosime, jei kokie nors pakeitimai turės įtakos jūsų situacijai.