Paskutinį kartą atnaujinta 2023 08 01

"Green Cliff Inc. UAB (toliau - Bendrovė) yra virtualios valiutos keitykla, veikianti pagal Lietuvos Respublikos įstatymus.

Bendrovė yra įsipareigojusi vykdyti verslo operacijas skaidriai ir atvirai, laikydamasi savo teisinių įsipareigojimų. Ši politika įgyvendina Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą (1997 m. birželio 19 d. Nr. VIII-275 Nr. XIII-2584) (toliau - Įstatymas), nustatydama taisykles, kurių privalo laikytis Bendrovė, siekdama tinkamai valdyti pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo riziką. Įgyvendindama pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo prevencijos priemones, Bendrovė vadovaujasi šiais pagrindiniais Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos direktoriaus dokumentais.

Šios politikos tikslas - veiksmingai kovoti su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (AML / CTF) mūsų biržoje tinkamai nustatant faktinius mūsų sąskaitų naudotojus ir prižiūrint jų operacijas. Nustatysime ir nutrauksime sandorius, atliktus ne tik siekiant įsigyti / parduoti kriptovaliutą, bet ir atliktus daugiausia siekiant nuslėpti nusikalstamą pinigų kilmę, neteisėtą finansinę veiklą ar kitą neteisėtą elgesį.

Konkrečios mūsų taisyklių nuostatos yra konfidencialios ir skirtos tik vidiniam naudojimui, kad nesąžiningi ar nesąžiningi naudotojai jų neišvengtų. Norėtume jus supažindinti su kai kuriomis bendrosiomis mūsų politikos taisyklėmis ir nuostatomis, kurios tiesiogiai susijusios su jumis ir turi įtakos mūsų teikiamoms paslaugoms.

Vartotojo identifikavimas

Pirmiausia privalome neabejotinai nustatyti asmenų, galinčių sudaryti sandorius mūsų biržoje, tapatybę. Todėl renkame asmens tapatybės skenuotus dokumentus, kurių autentiškumą tikriname naudodami profesionalių išorės paslaugų teikėjų specialią programinę įrangą.

Reikalaujame užpildyti automatinį tapatybės patikrinimą arba asmens tapatybės dokumentą, kad būtų užkirstas kelias galimybei, kad jūsų dokumentais pasinaudotų kas nors kitas. Jūsų panašumo į nuotrauką iš asmens tapatybės dokumento patikrinimas atliekamas naudojant specialią profesionalių išorės paslaugų teikėjų programinę įrangą arba, kilus abejonių, atliekamas rankiniu būdu mūsų klientų aptarnavimo tarnybų.

Kilus bet kokiems neaiškumams, mūsų klientų aptarnavimo komanda su jumis susisieks, kad paaiškintų jums rūpimus klausimus ir išspręstų iškilusias problemas.

Jei negalėsime neabejotinai nustatyti, kad jūsų pateikti dokumentai priklauso jums ir yra autentiški, negalėsime leisti jums atlikti jokių operacijų.

Vartotojo identifikavimas - Įmonės

visų juridinių asmenų (įmonių) atveju procedūra yra griežtesnė ir priklauso nuo įmonės struktūros, šalies ir kt. Pirmiausia reikia nustatyti, kas yra įmonės savininkas, kas gali jai atstovauti, kur yra įmonės buveinė ir kokia įmonės veikla.

Kadangi kiekvienoje šalyje taikomi skirtingi juridinių asmenų valstybinių dokumentų standartai, kiekvieną kartą tokių naudotojų tikrinimas atliekamas "rankiniu būdu" ir užima gerokai daugiau laiko.

Sandorių stebėsena ir priežiūra

Naudodami savo patentuotą programinę įrangą taip pat analizuojame visus sandorius mūsų biržoje, ieškodami įtartino ir neįprasto elgesio. Tokius atrinktus sandorius analizuoja mūsų kovos su pinigų plovimu specialistai ir įvertina, ar jie nekelia didelės kovos su pinigų plovimu ir (arba) kovos su pinigų plovimu ir (arba) pinigų kontrolės fondais rizikos, ar juos reikia nutraukti ir išsiaiškinti su naudotoju.

Papildomas patikrinimas

Mūsų AML / CTF tikrinimo pareigos taip pat padidėja, kai padidėja jūsų prekybos apimtis. Taip pat atsitinka ir tada, kai jūsų sandoriai "pažymimi" kaip įtartini ar neįprasti arba kai pagal jūsų patikrinimo rezultatus jus priskiriame prie asmenų, keliančių didelę AML / CTF riziką.

Tokiais atvejais galime pareikalauti papildomų dokumentų, įrodančių jūsų tikrąją, tikslią gyvenamąją vietą, išsilavinimą, profesiją, taip pat pinigų, kuriuos naudojate mainams, šaltinį.

Deja, jei mūsų kovos su pinigų plovimu specialistai nuspręs, kad iš jūsų gauta informacija nepašalina mūsų abejonių, būsime priversti nutraukti bendradarbiavimą su jumis arba net pranešti apie jūsų sandorius atitinkamoms institucijoms.

Remiantis Kovos su pinigų plovimu įstatymo politikos nuostatomis ir mūsų licencijuotos finansų įstaigos paslaugų teikimo sąlygomis, visų sąskaitų KYC dokumentai atnaujinami periodiškai. Kliento sąskaitą reikia atnaujinti KYC kartą per 6 (šešis) mėnesius, ir jūsų bus paprašyta pateikti KYC dokumentus, kad jūsų sąskaita išliktų aktyvi. Jei KYC vis dar reikia atnaujinti pateikiant dokumentus, "Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) gali nuspręsti įšaldyti / uždaryti sąskaitą be papildomo įspėjimo. Tokiu atveju, kai nuspręsite vėl naudotis mūsų paslaugomis, turėsite užregistruoti naują paskyrą ir tuo metu pateikti visus KYC dokumentus.

Pagrindinės AM / CTF taisyklės

Mūsų veiklos taisyklėse, be kita ko, nustatyta, kad:

• "Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) nepriima grynųjų pinigų įmokų ir grynųjų pinigų išėmimo.
  
• "Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) nepriima jokių trečiųjų šalių indėlių į naudotojo sąskaitą, sąskaitos valdymo kieno nors vardu, bendrų ar bendrų sąskaitų ir pan.
  
• "Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) teikia pirkimo/pardavimo paslaugą tik klientų asmeninių piniginių adresais.
  
• "Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) neleidžia jokių išimčių iš naudotojų reikalaujamų dokumentų srityje.
  
• "Green Cliff Inc. UAB (Bintense.io) pasilieka teisę bet kuriuo metu atsisakyti apdoroti Vartotojo sandorį, jei kyla įtarimų dėl pinigų plovimo prevencijos ir kovos su pinigų plovimu rizikos.
  
• Vadovaudamiesi tarptautine teise, neprivalome (ar net negalime) informuoti savo klientų, jei atitinkamoms institucijoms pranešame apie įtartiną jų elgesį.

Šalys, kurioms taikomos sankcijos

Vadovaudamiesi savo politika, mes neatidarome sąskaitų, kai jūsų prekybos apimtis padidėja, taip pat padidėja mūsų AML / CTF tikrinimo pareigos. Tas pats atsitinka, kai jūsų sandoriai "pažymimi" kaip įtartini ar neįprasti arba kai mūsų patikrinimo rezultatai jus priskiria prie asmenų, keliančių didelę AML / CTF riziką. Ir netvarkykite sandorių piliečiams ir gyventojams, taip pat asmenims, esantiems šalyse, kuriose sandoriai draudžiami pagal tarptautines sankcijas ar jų vidaus teisės aktus, arba šalyse, kurios, remiantis įvairiais mūsų AML komandos atrinktais kriterijais (pavyzdžiui, "Transparency International" Korupcijos suvokimo indeksu, FATF įspėjimais, Europos Komisijos nustatytomis šalimis su silpnais kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu režimais), kelia didelę AML / CTF riziką.

Šiuo metu šios šalys yra:

Afganistanas, Albanija, Alžyras, Bahamai, Barbadosas, Baltarusija, Bosnija ir Hercegovina, Botsvana, Burkina Fasas, Burundis, Kambodža, Kaimanų salos, Centrinės Afrikos Respublika, Kinija, Kongas, Kuba, Kongo Demokratinė Respublika, Egiptas, Pusiaujo Gvinėja, Eritrėja, Etiopija, Gana, Bisau Gvinėja, Haitis, Iranas, Irakas, Izraelis, Jamaika, Japonija, Jordanija, Kirgizija, Centrinės Afrikos Respublika, Libanas, Libija, Malis, Malta, Marokas, Mozambikas, Nigeris, Nigerija, Nikaragva, Pakistanas, Palestinos teritorija, Panama, Filipinai, Puerto Rikas, Rusija, Senegalas, Serbija, Somalis, Pietų Sudanas, Sudanas, Saudo Arabija, Sirija, Tunisas, Turkija, Uganda, Ukraina, Jungtiniai Arabų Emyratai, Uzbekistanas, JAV, Venesuela, Virdžinijos salos U.S., Jemenas, Zimbabvė.

KYC tikrinimo pakopos

Didėjant prekybos apimtims, didėja ir AML / CTF rizika, todėl turime įdiegti tinkamas saugumo ir tikrinimo procedūras. Todėl įdiegėme dviejų pakopų tikrinimo sistemą, pagrįstą bendra taisykle, kad kuo daugiau pinigų (arba kriptovaliutų) įnešate arba norite atsiimti, tuo daugiau informacijos apie jus ir jūsų lėšas mums reikia, kad pašalintume AML / CTF riziką (kaip to reikalauja įstatymai).

Turėtumėte atminti, kad šis modelis yra mūsų kovos su pinigų plovimu specialistų komandos darbo ir patirties rezultatas ir gali būti keičiamas keičiantis šalių teisiniams reikalavimams, taip pat įgyjant naujų žinių ir patirties. Ypač pereinamuoju laikotarpiu limitai gali keistis dėl periodiškai atliekamų auditų ir mūsų procedūrų veiksmingumo patikrinimo. Mes jus informuosime, jei kokie nors pokyčiai turėtų įtakos jūsų situacijai.