Paskutinį kartą atnaujinta 2025-05-19

Apie bendrovę 

Bintense.io priklauso ir yra valdoma bendrovės "Green Cliff Inc.". UAB (toliau - Bendrovė), virtualios valiutos keitykla, veikianti pagal Lietuvos Respublikos įstatymus. Bendrovė teikia kriptovaliutų paslaugas pagal galiojančius nacionalinius ir Europos Sąjungos teisės aktus.

Įsipareigojimas dėl Pinigų Plovimo ir Teroristų Finansavimo Prevencijos (AML/CTF)

Pinigų plovimas ir teroristų finansavimas ir toliau kelia didelių problemų kriptovaliutų sektoriaus vientisumui ir stabilumui. Bendrovė "Bintense" pripažįsta, kad pinigų plovimo ir TF veikla kelia rimtą riziką jos verslo operacijoms, reputacijai ir platesnei finansų ekosistemai. Atsižvelgdama į Kriptovaliutų rinkų reglamentą (MiCA) ir kitas atitinkamas Europos Sąjungos teisines sistemas, bendrovė parengė ir įgyvendino griežtą kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu (CTF) politiką.

Ši politika grindžiama privalomais teisiniais įsipareigojimais, priežiūros institucijų lūkesčiais ir tarptautiniu mastu pripažintais standartais bei geriausia praktika. Pagal šią sistemą "Bintense" užtikrina, kad būtų įdiegtos veiksmingos kontrolės priemonės, stebėsenos mechanizmai ir rizika grindžiamos priemonės, skirtos bet kokiai įtartinai veiklai nustatyti, užkirsti jai kelią ir apie ją pranešti. Įmonė ir toliau tvirtai siekia išlaikyti aukščiausius skaidrumo, atskaitomybės ir atitikties teisės aktų reikalavimams standartus teikdama kriptovaliutų paslaugas.

Teisinė ir reguliavimo sistema

Ši AML/CTF politika įgyvendinama laikantis šių teisinių ir reguliavimo aktų:

- Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymas.
- Lietuvos banko instrukcijos, skirtos pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijai.
- Lietuvos Respublikos Tarptautinių sankcijų įstatymas.
- Lietuvos banko instrukcijos dėl tarptautinių sankcijų įgyvendinimo.
- Europos Sąjungos pinigų plovimo prevencijos direktyvos.
- Tarptautinio valiutos fondo (FATF) gairės, nustatančios AML/CTF atitikties standartus.
- Lietuvos banko ir Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos paskelbtos gairės ir nurodymai dėl sankcijų ir pinigų plovimo bei terorizmo finansavimo prevencijos.
- Europos bankininkystės institucijos AML/CTF gairės.
- Lietuvos Respublikos Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo nacionalinė rizikos vertinimo ataskaita (2019–2022).
- Kriptoaktyvų rinkos reglamentas (MiCAR).
- Kiti taikomi įstatymai. 

AML/CTF Politikos Apžvalga

AML/CTF politika nustato vidaus procedūras ir kontrolės priemones, skirtas pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizikoms identifikuoti, įvertinti, valdyti ir mažinti. Ji apima deramą klientų patikrinimą, sustiprintą deramą klientų patikrinimą, nuolatinį deramą patikrinimą, sankcijų tikrinimą, sandorių stebėjimą ir įtartinų veiksmų pranešimą. 

Kliento atsakomybės ir įsipareigojimai 

"Bintense" yra įsipareigojusi užtikrinti saugią ir teisės aktų reikalavimus atitinkančią pirkimo ir pardavimo paslaugų aplinką pagal kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu (CTF) taisykles. Siekiant išlaikyti mūsų paslaugų vientisumą, visi klientai privalo laikytis šių veiklos taisyklių:

- Grynaisiais pinigais pirkti ar parduoti negalima: "Bintense" nepriima grynųjų pinigų už mainų užsakymo vykdymą. Visi sandoriai turi būti atliekami skaitmeninėmis priemonėmis, kad būtų užtikrintas atsekamumas ir skaidrumas.
- Jokių sandorių su trečiosiomis šalimis: Bintense nepriima įmokų iš trečiųjų šalių į naudotojo profilį ir neleidžia trečiosioms šalims tvarkyti profilio. Be to, nepalaikomi bendri ar bendri profiliai, todėl visos paskyros išlieka griežtai asmeninės ir privačios.
- Paslaugos apribojimai tik asmeninėms piniginėms: "Bintense" teikia pirkimo ir pardavimo paslaugas tik klientų asmeninių piniginių adresais. Sandoriai į trečiųjų šalių pinigines arba iš jų draudžiami, užtikrinant, kad kiekvieną sandorį atliktų pats sąskaitos turėtojas.
- Reikalavimai dokumentams: Bintense laikosi griežtų dokumentacijos standartų. Mes neleidžiame daryti išimčių dėl dokumentų, kurių reikalaujama iš naudotojų. Visi klientai privalo pateikti tikslius ir teisėtus asmens tapatybę patvirtinančius ir patvirtinamuosius dokumentus patikros tikslais.
- Teisė atsisakyti sandorių: Bintense pasilieka teisę atsisakyti atlikti bet kokią operaciją, jei kyla įtarimų, kad ji susijusi su pinigų plovimu (ML) arba terorizmo finansavimu (TF). - Sandoriai bus stebimi dėl įtartinos veiklos, o bendrovė pasilieka teisę veikti pagal savo reguliavimo įsipareigojimus, kad apsaugotų sistemą nuo neteisėtos veiklos.

Pranešimas apie įtartiną veiklą: Bintense neprivalo informuoti klientų, jei apie jų elgesį atitinkamoms institucijoms pranešama kaip apie įtartiną. Pagal mūsų atitikties užtikrinimo sistemą apie bet kokią įtartiną veiklą gali būti pranešama atitinkamoms institucijoms, o veiksmų gali būti imamasi be išankstinio kliento informavimo.

Pažink savo klientą (KYC) ir deramas patikrinimas (Due Diligence)

"Bintense" visiems klientams taiko struktūrizuotą ir rizika pagrįstą KYC procesą pagal MiCAR ir atitinkamus kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reglamentus. Privalome patikrinti kiekvieno asmens, turinčio teisę sudaryti sandorius mūsų platformoje, tapatybę, kad nekiltų pagrįstų abejonių.

Siekdami tai užtikrinti, klientai privalo atlikti automatizuotą tapatybės patvirtinimo procesą, kurio metu atliekami biometriniai patikrinimai – lyginamas asmens dokumento nuotraukoje esantis atvaizdas su tiesioginiu (gyvu) kliento atvaizdu. Šis procesas vykdomas pasitelkiant patikimus išorinius paslaugų teikėjus. Jei patikrinimo rezultatai nėra vienareikšmiai, mūsų atitikties ar klientų aptarnavimo komanda gali atlikti rankinį vertinimą ir paprašyti papildomos informacijos.

Jeigu nepavyksta patvirtinti pateiktų dokumentų autentiškumo ar nuosavybės teisės, prieiga prie paslaugų bus apribota.

Vykdomas nuolatinis klientų patikrinimas, įskaitant operacijų stebėseną ir periodines peržiūras, atsižvelgiant į kiekvieno kliento rizikos profilį. Sustiprintas deramas patikrinimas (EDD) taikomas padidintos rizikos atvejais, įskaitant, bet neapsiribojant, politikoje dalyvaujančius asmenis (PEP), nepalankią viešą informaciją (neigiamas naujienas) bei aukštos rizikos jurisdikcijas. Verslo santykiai nėra užmezgami ar tęsiami tais atvejais, kai rizikos lygis laikomas nepriimtinu. Toks požiūris užtikrina mūsų veiklos patikimumą ir atitiktį teisės aktų reikalavimams.

Sankcionuotos šalys ir didelės rizikos jurisdikcijos

Atitiktis sankcijoms: Bendrovė griežtai laikosi visų taikomų tarptautinių sankcijų, įskaitant tas, kurias taiko Europos Sąjunga, Jungtinės Tautos bei kitos kompetentingos institucijos. Vadovaudamiesi AML/CTF reikalavimais, mes nevykdome jokių operacijų, susijusių su šalimis, kurioms taikomos sankcijos, ar jurisdikcijomis, priskiriamomis prie padidintos pinigų plovimo ar teroristų finansavimo rizikos.

Didelės rizikos jurisdikcijos: Bendrovė taip pat atsižvelgia į šalis, kurios pasižymi reikšminga AML/CTF rizika – pavyzdžiui, FATF, Europos Komisijos ar kitų institucijų identifikuotas jurisdikcijas bei tas, kuriose yra silpna reguliavimo sistema. Klientams iš tokių šalių gali būti taikomos sustiprinto deramo patikrinimo (EDD) procedūros arba jų prieiga prie paslaugų gali būti apribota.

Įtartina veikla ir operacijos: Operacijos, kurios pažymimos kaip įtartinos arba kurių kilmė siejama su didelės rizikos jurisdikcijomis, bus papildomai tikrinamos. Esant reikalui, jos gali būti sustabdytos arba apie jas bus pranešta atitinkamoms priežiūros institucijoms.

Operacijų stebėsena

Vadovaudamasi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos (AML/CTF) sistema, Bendrovė aktyviai stebi klientų veiklą, siekdama nustatyti ir įvertinti galimai įtartiną elgesį ar operacijas. Pagal taikomus teisės aktus, visos nustatytos įtartinos aplinkybės nedelsiant pranešamos atitinkamoms priežiūros institucijoms.

Bendrovė laikosi privalomų pranešimų teikimo ribų ir taiko būtinas apsaugos priemones, kad būtų išvengta informacijos atskleidimo (angl. tipping off) ar bet kokio poveikio vykstančiam tyrimui. Visi procesai vykdomi vadovaujantis vidaus procedūromis ir galiojančiais teisės aktais, užtikrinant visapusišką atitiktį reguliavimo reikalavimams.

Pranešimų teikimo įsipareigojimai

Vadovaudamasi galiojančiais teisės aktais ir reguliaciniais reikalavimais, Bendrovė apie bet kokią nustatytą įtartiną veiklą nedelsdama praneša Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT). Bendrovė nuolat stebi operacijas, siekdama identifikuoti neįprastą ar įtartiną veiklą. Už tokių pranešimų vertinimą atsakingas pinigų plovimo prevencijos pareigūnas (MLRO), kuris, esant pagrįstam įtarimui, teikia įtartinos operacijos pranešimą (angl. Suspicious Transaction Report, STR) atitinkamai institucijai, laikydamasis teisės aktų ir atitinkamų atskaitomybės reikalavimų. Tai apima bet kokias operacijas ar veiksmus, kurie kelia įtarimų dėl galimo pinigų plovimo ar teroristų finansavimo.

Bendrovė užtikrina, kad pranešimai būtų pateikti nedelsiant, bet ne vėliau kaip per vieną darbo dieną nuo įtartinos veiklos nustatymo. Be to, jei operacijos atitinka teisės aktuose nustatytas ataskaitų teikimo ribas, FNTT pateikiami papildomi išsamūs duomenys – apie kliento tapatybę, operacijos turinį ir kitą svarbią informaciją. Šios priemonės įgyvendinamos siekiant užtikrinti visapusišką atitiktį pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos (AML/CTF) reikalavimams bei prisidėti prie neteisėtos veiklos prevencijos.

Bendrovė taip pat visapusiškai bendradarbiauja su priežiūros institucijomis, padedama analizuoti ir tirti įtartinas operacijas, kad būtų sumažinta rizika ir užtikrinta saugi finansinė aplinka.

Darbuotojų mokymai 

Siekiant užtikrinti, kad visi Bendrovės darbuotojai ir asmenys, veikiantys Bendrovės vardu, turėtų reikiamų žinių atitikti teisės aktų reikalavimus, Bendrovė reguliariai organizuoja mokymus apie pinigų plovimo prevenciją (AML), teroristų finansavimo prevenciją (CTF) bei sankcijų laikymąsi. Šie mokymai užtikrina, kad visi darbuotojai, kurie bendrauja su klientais ar stebi operacijas, aiškiai supranta savo atsakomybę dėl klientų identifikavimo, įtartinos veiklos pranešimų teikimo bei tikslių įrašų palaikymo. Bendrovė įsipareigoja išlaikyti gerai informuotą komandą, siekiant aukščiausių atitikties ir saugumo standartų.

Politikos peržiūra ir atnaujinimai

Bendrovės AML/CTF politika yra reguliariai peržiūrima, siekiant užtikrinti jos nuolatinį veiksmingumą ir atitiktį galiojantiems teisės aktams bei reglamentams. Politika peržiūrima ne rečiau kaip kartą per metus ir, esant poreikiui, atnaujinama, atsižvelgiant į teisės aktų pakeitimus, reguliavimo reikalavimus, verslo pokyčius arba iškylančias rizikas. Be to, peržiūros metu atsižvelgiama į svarbius Bendrovės veiklos pokyčius, tokius kaip nauji produktai, paslaugos ar rinkos plėtra. Šie atnaujinimai įgyvendinami siekiant išlaikyti aukščiausius atitikties standartus ir veiksmingai mažinti pinigų plovimo bei teroristų finansavimo riziką. Šis nuolatinis procesas užtikrina, kad Bendrovė visada atitiktų besikeičiančius reguliavimo reikalavimus ir pramonės gerąsias praktikas.

Kontaktinė informacija dėl atitikties klausimų

Dėl atitikties klausimų prašome kreiptis į mūsų AML skyrių el. paštu: [email protected]